Det är kunderna som gör min dag – en Private Banker berättar om sitt jobb
Att hjälpa kunderna och att ge personlig placeringsrådgivning är kärnan i Private Banker Tiina Laitalas jobb. Under en placeringsrådgivning blir kundens önskemål och målsättningar en investeringsplan. För någon kan målet vara en sommarstuga, för någon annan möjligheten att minska på arbetstiden. Investeringarna är en väg till det liv man själv vill ha.
Private Banker Tiina Laitala på Jyväskyläkontoret upplever att hon kan förena en relevant rådgivning med människomöten.
”Det är belönande, när jag hittar lösningar som passar kunden också då deras behov är krävande. Jag får energi och lär mig nytt, när jag till exempel får höra en företagares livshistoria eller ta del av de erfarenheter en sakkunnig fått under sin karriär”, berättar Laitala.
En kapitalförvaltare förutsätts kunna mycket, för investeringsrådgivning förutsätter tillstånd. Investeraren drar nytta av den personliga rådgivningen och lagstiftningen skyddar kunden.
Besluten hur pengarna ska användas, dem fattar kunden alltid själv.
Investeringsrådgivningen fokuserar på kundens nytta
Kombinationen av målinriktat arbetssätt, proaktivitet och kundbetjäning är en beskrivning av Private Bankerns arbetsdag. Förutom kundarbetet couchar Tiina personalen i Jyväskylä- och Kuopiokontoren i investeringsrådgivning. Som en del av bankbetjäningen uppmanas kunderna spara, för sparandet ger kontroll över den egna ekonomin.
Våra investeringsrådgivare får ingen bonus.
”Den mest positiva feedbacken får vi för vår personliga betjäning. Vi har kundens bästa för ögonen, våra investeringsrådgivare får ingen bonus. Efter att vi diskuterat med kunden ger vi förslag på passande lösningar.”
En planmässig förvaltning inkluderar en pengabuffert på konto för oväntade utgifter och pengar som investeras på långsikt med ett mål efter fem eller tio år.
Det är alltid rätt tid att investera
Under fjolåret har alla oväntade vändningar bekymrat investerarna. De stigande räntorna och inflationen har serverat nya utmaningar för den personliga ekonomin. Investeringsplanen som man gjort upp tillsammans med sin Private Banker påminner om vilka mål man har och ger klara riktlinjer för beslutsfattandet och styr tankarna även över de mörka vattnen.
”Det är alltid rätt tid att investera. Det centrala är den egna investeringsplanen och att hålla fast vid den. Planen ger sinnesro. Då undviker man överilade beslut, även om det blåser hårt på marknaden”, understryker Laitala.
Ett Private Banking-möte öppnar upp nya synvinklar
Tillsammans med kunden måttanpassas Handelsbankens Private Banking så tjänsten blir personlig. Tjänsten är avsedd för kunder med en förmögenhet över 300 000 euro. Tack vare sin kunskap om den nordiska investeringsmarknaden kan banken erbjuda tilläggsvärde.
Kontaktuppgifterna till det egna områdets Private Banker finns på Handelsbankens webbsidor. Du kan förbereda dig inför ert möte genom att gå igenom dina mål och önskemål både i livet och i ekonomin. Vilken är din stora dröm, som du vill förverkliga?
”De flesta kunder vill inte sätta sin tid på att investera, de lägger ut jobbet på oss och är beredda att använda våra kapitalförvaltningstjänster. Om en kund vill investera aktivt själv, finns det också verktyg för det”, säger Private Banker Tiina Laitala.
Hållbara investeringar intresserar allt flera, för man vill inte öka sin förmögenhet på bekostnad av miljö eller samhälle. Handelsbankens verksamhet är hållbar på två plan – då vi har enbart hållbara investeringsobjekt och då vi ger hållbar investeringsrådgivning.
Utgångspunkten för vår rådgivning är kundens livssituation, inte de enskilda investeringslösningarna. Vi utgår från kundens mål, vi ger den hjälp som kunden behöver för sitt sparande och sina investeringar.
Handelsbanken – en pålitlig partner för kapitalförvaltningen
Tiina Laitala
- Placeringsdirektör, Private Banker, kontoren i Jyväskylä och Kuopio
- 37 år
-
Gift och två barn och en coton de tulear-hundvalp som heter Kikka
-
YH- och investeringstjänsternas APV-examen
- 14 år inom finansbranschen
- Fritidsintressen är motion, klassisk musik och Finlands Aktiesparare
- Ekonomisk mål för år 2023 är att lära ett gudbarn investera